**ALGEMENE VOORWAARDEN

PERSONAL ESTATE PLANNING – EIGEN HUIS GOUD WAARD**
(hierna: “Opdrachtnemer”)

Artikel 1 – Definities

In deze voorwaarden wordt verstaan onder:

• Opdrachtnemer: de eenmanszaak Personal Estate Planning – Eigen Huis Goud Waard, handelend onder deze naam.
• Opdrachtgever: iedere natuurlijke of rechtspersoon die aan Opdrachtnemer opdracht geeft tot het verrichten van werkzaamheden.
• Diensten: alle door Opdrachtnemer te verrichten werkzaamheden, waaronder begrepen maar niet beperkt tot: estate planning, erfrechtadvies, fiscale advisering, vermogensstructurering, notarisvoorbereiding, conceptcontrole, vermogensadvies en overige daarmee samenhangende werkzaamheden.
• Adviesrapport: iedere schriftelijke of digitale uitwerking van advies, analyse of aanbeveling.
• Overeenkomst: de overeenkomst van opdracht tussen Opdrachtgever en Opdrachtnemer.

Artikel 2 – Toepasselijkheid

2.1 Deze algemene voorwaarden zijn van toepassing op alle aanbiedingen, opdrachten, werkzaamheden en overeenkomsten tussen Opdrachtnemer en Opdrachtgever, alsmede op alle daaruit voortvloeiende of daarmee samenhangende rechtsbetrekkingen.

2.2 Afwijkingen van deze voorwaarden zijn slechts geldig indien deze uitdrukkelijk en schriftelijk door Opdrachtnemer zijn aanvaard.

2.3 De toepasselijkheid van algemene voorwaarden van Opdrachtgever wordt uitdrukkelijk van de hand gewezen.

Artikel 3 – Totstandkoming van de overeenkomst

3.1 De overeenkomst komt tot stand door ondertekening van een opdrachtbevestiging, dan wel door feitelijke aanvang van werkzaamheden op verzoek van Opdrachtgever.

3.2 De opdracht wordt uitsluitend aanvaard door Opdrachtnemer. De artikelen 7:404 en 7:407 lid 2 BW zijn uitdrukkelijk uitgesloten.

Artikel 4 – Verplichtingen van de Opdrachtgever

4.1 Opdrachtgever is gehouden alle gegevens en bescheiden die Opdrachtnemer redelijkerwijs nodig heeft voor de uitvoering van de opdracht tijdig, volledig en juist te verstrekken.

4.2 Opdrachtgever staat in voor de juistheid, volledigheid en rechtmatigheid van de verstrekte informatie, ook indien deze van derden afkomstig is.

4.3 Opdrachtgever is verantwoordelijk voor naleving van de AVG ten aanzien van door hem verstrekte persoonsgegevens.

Artikel 5 – Uitvoering van de opdracht

5.1 Opdrachtnemer verricht de werkzaamheden naar beste inzicht en vermogen, overeenkomstig de eisen van een zorgvuldig handelend beroepsbeoefenaar. De verplichting heeft het karakter van een inspanningsverplichting.

5.2 Opdrachtnemer voert werkzaamheden uit conform toepasselijke wet- en regelgeving, waaronder beroepsregels van RB en NOB, Wwft, fiscale wetgeving, AIFMD II‑regelgeving en SFDR‑verplichtingen voor zover relevant.

5.3 Opdrachtnemer is gerechtigd derden in te schakelen. Opdrachtnemer is niet aansprakelijk voor tekortkomingen van deze derden, tenzij sprake is van opzet of grove schuld van Opdrachtnemer.

Artikel 6 – Wwft

6.1 Opdrachtgever erkent dat Opdrachtnemer verplicht kan zijn tot identificatieonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties.

6.2 Opdrachtnemer is niet aansprakelijk voor schade die voortvloeit uit naleving van wettelijke verplichtingen op grond van de Wwft of andere toezichtwetgeving.

Artikel 7 – Termijnen en opschorting

7.1 Termijnen zijn slechts fataal indien dit schriftelijk is overeengekomen.

7.2 Opdrachtnemer is gerechtigd de uitvoering van de opdracht op te schorten indien Opdrachtgever zijn verplichtingen niet nakomt, waaronder begrepen het niet tijdig verstrekken van informatie of het uitblijven van betaling.

Artikel 8 – Meerwerk

8.1 Wijzigingen in de opdracht of aanvullende werkzaamheden worden als meerwerk beschouwd en afzonderlijk in rekening gebracht.

8.2 Meerwerk wordt uitgevoerd tegen de op dat moment geldende tarieven.

8.3 Indien de wijziging het gevolg is van omstandigheden die aan Opdrachtnemer zijn toe te rekenen, worden geen meerkosten in rekening gebracht.

Artikel 9 – Overmacht

9.1 Onder overmacht wordt verstaan iedere omstandigheid die de nakoming van de verplichting verhindert en die redelijkerwijs niet aan Opdrachtnemer kan worden toegerekend, waaronder ziekte, arbeidsongeschiktheid, pandemieën, overheidsmaatregelen, storingen bij derden en natuurrampen.

9.2 Tijdens overmacht worden verplichtingen opgeschort. Indien de overmacht langer dan twee maanden voortduurt, zijn partijen gerechtigd de overeenkomst zonder schadevergoeding te ontbinden.

Artikel 10 – Honorarium en kosten

10.1 Tenzij anders overeengekomen, worden werkzaamheden verricht op basis van uurtarief of vaste prijsafspraak.

10.2 Alle tarieven zijn exclusief BTW en overige heffingen.

10.3 Opdrachtnemer is gerechtigd een voorschot te verlangen.

10.4 Extra kosten als gevolg van tekortschieten van Opdrachtgever komen voor diens rekening.

Artikel 11 – Betaling

11.1 Betaling dient te geschieden binnen 14 dagen na factuurdatum, zonder aftrek of verrekening.

11.2 Bij niet‑tijdige betaling is Opdrachtgever van rechtswege in verzuim en is wettelijke rente verschuldigd.

11.3 Buitengerechtelijke incassokosten komen volledig voor rekening van Opdrachtgever.

11.4 Alle geleverde documenten blijven eigendom van Opdrachtnemer totdat volledige betaling heeft plaatsgevonden.

Artikel 12 – Aansprakelijkheid

12.1 Iedere aansprakelijkheid van Opdrachtnemer is beperkt tot het bedrag dat in het desbetreffende geval door de beroepsaansprakelijkheidsverzekering wordt uitgekeerd, vermeerderd met het eigen risico.

12.2 Indien geen uitkering plaatsvindt, is de aansprakelijkheid beperkt tot tweemaal het honorarium met een maximum van € 300.000.

12.3 Opdrachtnemer is niet aansprakelijk voor indirecte schade, gevolgschade, gederfde winst, gemiste besparingen of schade door bedrijfsstagnatie.

12.4 Opdrachtnemer is niet aansprakelijk voor schade die het gevolg is van onjuiste of onvolledige informatie van Opdrachtgever.

Artikel 13 – Vrijwaring

13.1 Opdrachtgever vrijwaart Opdrachtnemer voor aanspraken van derden die verband houden met de uitvoering van de opdracht, tenzij sprake is van opzet of grove schuld van Opdrachtnemer.

Artikel 14 – Reclames

14.1 Klachten dienen schriftelijk te worden ingediend binnen 30 dagen na verzending van stukken of voltooiing van werkzaamheden.

14.2 Het indienen van een klacht schort de betalingsverplichting niet op.

Artikel 15 – Beëindiging

15.1 Beide partijen kunnen de overeenkomst schriftelijk opzeggen met een opzegtermijn van drie dagen, tenzij redelijkheid zich hiertegen verzet.

15.2 Bij beëindiging behoudt Opdrachtnemer recht op betaling voor reeds verrichte werkzaamheden en op vergoeding van bezettingsverlies en transitiekosten.

Artikel 16 – Intellectuele eigendom

16.1 Alle intellectuele eigendomsrechten op adviezen, rapporten, modellen en overige materialen berusten bij Opdrachtnemer.

16.2 Zonder schriftelijke toestemming van Opdrachtnemer is het Opdrachtgever niet toegestaan deze te verveelvoudigen, openbaar te maken of aan derden ter beschikking te stellen.

Artikel 17 – Estate planning en vermogensadvies

17.1 Adviezen worden verstrekt op basis van de situatie en wetgeving ten tijde van advisering. Opdrachtnemer is niet aansprakelijk voor gevolgen van latere wetswijzigingen.

17.2 Vermogensadvies omvat geen vergunningplichtige beleggingsdienst. Implementatie van beleggingshandelingen geschiedt uitsluitend door Opdrachtgever of door een door hem ingeschakelde derde.

Artikel 18 – Geschillen

18.1 Op de rechtsverhouding tussen partijen is uitsluitend Nederlands recht van toepassing.

18.2 Geschillen worden voorgelegd aan de bevoegde rechter van de vestigingsplaats van Opdrachtnemer, tenzij dwingend recht anders bepaalt.

Artikel 19 – Slotbepalingen

19.1 Indien enige bepaling van deze voorwaarden nietig of vernietigbaar is, blijven de overige bepalingen volledig van kracht.

19.2 Opdrachtnemer is gerechtigd deze voorwaarden te wijzigen. Gewijzigde voorwaarden gelden na kennisgeving en een termijn van 14 dagen.